Как ускорить процесс разблокировки счета по 115-ФЗ

Закон о мерах по борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом (№ 115-ФЗ) обязывает банки контролировать своих клиентов и при подозрениях блокировать счета. Неприятная ситуация может возникнуть у всех - как у физического или юридического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Когда банк блокирует ваш счет, главное - не впадать в панику и действовать последовательно.

Прежде всего следует узнать причину блокировки средств и запросить у банка перечень необходимых документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заблаговременно подготовить заявление физического лица 115 ФЗ - это позволит избежать типичных ошибок и ускорить процесс.

В заявлении необходимо указать свои личные данные, номер счета или карты, описать суть финансовых операций и приложить подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Правильно составленный и своевременно поданный пакет документов повысит шанс на удачный результат.

При условии, что банк отказывает или затягивает рассмотрение, вы вправе подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при ЦБ России. Храните копии документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит удачно защитить ваши права.